資産運用について、こんな悩みはありませんか？
将来のお金について考えていても、商品の種類や制度の説明を読むうちに、迷ってしまうこともあるでしょう。
ネットで情報を集めるだけでは、自分の収入や生活、将来の予定に合うかまで判断しにくいことがあります。
そんなときは、商品を選ぶ前に、相談先を探す方法もあります。
自分が何に困っているのかを伝え、説明を受けながら考えることで、判断に必要な情報を整理できます。
最初から答えを決める必要はありません
「知識がないまま相談してもよいのか」
「何を質問すればよいのか」
と、不安に感じる方もいるのではないでしょうか。
相談前に、すべての制度や商品を理解しておく必要はありません。
まずは、何のためにお金を準備したいか、いつ使う予定があるかを考えてみましょう。
教育費、住宅購入、老後の生活など、目的によって確認したいことも変わります。
相談前に整理したい3つのこと
① お金を準備したい目的
② 生活に無理のない予算
③ 今、不安に感じていること
うまく言葉にできなくても、メモにしておくと相談時に伝えやすくなります。
分からない点を一つずつ確認し、自分が納得できる方針を考えていきましょう。
そんな時に役立ってくれるのが！
資産運用ナビ！
相談先を探すなら「資産運用ナビ」
資産運用ナビは、投資家と資産運用アドバイザーを結ぶマッチングサービスです。
資産運用について相談したい方が、アドバイザーを探すために利用できます。
相談先を選ぶときは、経歴だけでなく、相談したい内容を扱っているか、説明を理解しやすいかも確認したいポイントです。
プロフィールを読み、質問したいことに合う担当者かを検討しましょう。
始め方から、今の運用の見直しまで
資産運用ナビでは、初めての資産運用、NISA・iDeCo、保有資産の見直し、教育資金や老後資金などの相談を案内しています。
例えば、これから始める方は、制度の違いや運用に伴うリスクを質問してみましょう。
すでに運用している方は、保有商品の内容や費用を把握したうえで、今の目的に合っているかを相談できます。
面談で確認したいこと
✓ 提案する理由と、ほかの選択肢
✓ 想定されるリスクと費用
✓ 途中で資金が必要になった時の扱い
✓ 契約後の相談やサポートの範囲
公式サイトでは、相談した場で契約する必要はないと案内されています。
説明を聞いた後は、持ち帰って内容を確認し、必要に応じて追加の質問をしましょう。
資産運用ナビを検討しやすい方
✓ 資産運用の始め方を相談したい方
✓ NISAやiDeCoについて知りたい方
✓ 今の運用方針を見直したい方
✓ 将来の支出に向けた準備をしたい方
✓ アドバイザーの情報を見たい方
✓ オンラインで相談したい方
相談の目的が明確でなくても、「何から考えるべきか知りたい」と伝えることから始められます。
一方で、短期間で利益を得ることや、損失が出ない運用を期待している場合は、まず投資の仕組みとリスクを確認しましょう。
相談までの流れ
STEP1 質問に回答
運用経験や目的、現在の資産状況などを入力します。
STEP2 アドバイザーを選ぶ
プロフィールや得意分野を確認し、相談したい担当者を選びます。
STEP3 無料相談を申し込む
担当者からの連絡をもとに、面談日程を調整します。
STEP4 面談で希望を伝える
現在の状況や将来の予定を伝え、運用方針について相談します。
契約前に確認したい費用とリスク
まずは、自分に合う相談先を探そう
資産運用について迷っているなら、自分の目的や不安を話せる相談先を探してみましょう。
資産運用ナビでは、アドバイザーの情報を確認し、無料相談を申し込めます。
説明を受けながら、自分に合う方針を考えるきっかけにできます。
まずは公式サイトで、相談内容やアドバイザーのプロフィールをご確認ください。
※本記事はサービスの紹介を目的としており、特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。
※サービス内容や相談条件は変更される場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
※投資には元本割れのリスクがあります。契約前に商品の説明資料、費用、リスクをご確認ください。